Что такое инфляция и дефляция и чем они отличаются по критериям

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое инфляция и дефляция и чем они отличаются по критериям». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.


Вся антиинфляционная политика делится на активную, которая способна ограничить обесценивание денег и повышение цен, а также адаптивную, которая видит своей целью смягчение последствий инфляции. Стоит сказать, что в современных условиях правительствам развитых стран весьма удачно удаётся справляться с инфляционными процессами, а также контролировать их и управлять ими.

Антиинфляционная политика

Главной стратегией государства, которое ведёт антиинфляционную политику, является:

  • Преодоление инфляционных ожиданий населения и бизнеса, повышение уровня доверия населения к правительству посредством создания благоприятных условий для развития предпринимательской деятельности и увеличения совокупного предложения.
  • Проведение долгосрочной денежной политики, которая сконцентрирована на ограничении ежегодного прироста денежной массы, а также серьёзный контроль за денежной эмиссией.
  • Сокращение бюджетного дефицита посредством принятия мер по стабилизации государственных расходов и совершенствованию налоговой системы.
  • Недопущение импорта инфляции.

Меры, которые необходимо принимать в целях сдерживания инфляции во многом зависят от вида инфляции. Исходя из этого, необходимо понимать, что меры против инфляции спроса должны носить сдерживающий совокупных спрос характер. К таким мерам относят:

  • Сокращение дефицита госбюджета посредством уменьшения государственных расходов и увеличения налогов.
  • Проведение политики в отношении кредитно-денежной системы, которая подразумевает ограничение денежного предложения и удорожание денег.
  • Стимулирование увеличения нормы сбережений и уменьшения их ликвидности.
  • Выход на стабильный валютный курс посредством его фиксации.

Меры по борьбе с инфляцией издержек следующие:

  • Борьба против монополизма.
  • Сдерживание роста доходов и цен со стороны государства.
  • Стимулирование производства через меры «экономики предложения».
  • Стабилизация валютного курса, которая поможет предупредить рост инфляции, в том случае, когда экономика в большей степени зависит от импорта товаров.

В чем опасность дефляции

В период дефляции снижается спрос — люди не торопятся покупать дорогие товары в надежде, что цена будет снижаться дальше. Это приводит к замедлению развития бизнеса и экономики в целом.

  • Закрываются компаний. Снижается объем производства, а произведенный товар не покупают. Компании теряют деньги.
  • Снижаются доходы населения. Из-за снижения спроса страдает бизнес, который снижает зарплаты и сокращает сотрудников.
  • Падает покупательская способность. В период дефляции товары и услуги дешевеют. При этом доходы населения сокращаются быстрее, чем снижается уровень цен.
  • Замедляется развитие экономики. Банки уменьшают кредитование, в том числе и бизнеса. Взять ссуду на развитие становится намного сложнее, и обходится она дороже.

Что такое дефляция и почему она возникает

Дефляция — это противоположное понятие инфляции, которое обозначает понижение цен. И хотя звучит это не так плохо, данное событие также может быть опасным.

Например, инвесторы могут прекратить финансировать различные производства, может даже возникнуть нехватка наличных денег. Это, в свою очередь, может стать причиной снижения зарплаты работников, а также к уменьшению обычного объема производства. То есть, дефляция может даже привести к росту безработицы.

Главная причина дефляции — недостаток в обращении наличных денег.

Обычно, чтобы побороть дефляцию, используют метод ревальвация (методы денежно-кредитного регулирования). Правительство печатает новые деньги, сокращает налоги, или увеличивает объем кредитов.

Причины возниконвения инфляции или дефляции, как правило, сложнодиагностируемы и кроются в глобальных макроэкономических процессах государства.

Стоит отметить, что инфляция является более выгодной, чем дефляция.

Особенности российской потребительской корзины

В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.

Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.

Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Читайте также:  Можно ли и как выписать человека без присутствия

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.

Бизнес: • Банки • Богатство и благосостояние • Коррупция • (Преступность) • Маркетинг • Менеджмент • Инвестиции • Ценные бумаги: • Управление • Открытые акционерные общества • Проекты • Документы • Ценные бумаги — контроль • Ценные бумаги — оценки • Облигации • Долги • Валюта • Недвижимость • (Аренда) • Профессии • Работа • Торговля • Услуги • Финансы • Страхование • Бюджет • Финансовые услуги • Кредиты • Компании • Государственные предприятия • Экономика • Макроэкономика • Микроэкономика • Налоги • Аудит
Промышленность: • Металлургия • Нефть • Сельское хозяйство • Энергетика
Строительство • Архитектура • Интерьер • Полы и перекрытия • Процесс строительства • Строительные материалы • Теплоизоляция • Экстерьер • Организация и управление производством

Процесс обесценивания денег – это результат комплексных изменений в различных областях экономики. Нельзя четко ответить, откуда берется инфляция, без должного анализа экономической обстановки. В широком смысле причины развития инфляции можно разделить на внутренние и внешние.

Внутренние факторы возникновения инфляционных процессов:

  1. Неденежные – наличие кризисных ситуаций, нарушение баланса экономики, монополии в разных сферах, контроль цен на государственном уровне.
  2. Денежные происходят из-за кризиса в кредитной и/или банковской сфере, увеличивается денежная масса.

Если рассматривать более подробно, то причины таковы:

  • непрерывная эмиссия денежных средств при отсутствии подкрепления товарной составляющей;
  • снижение объема производства и/или дефицит на определенные группы товаров;
  • массовое кредитование физических и юридических лиц при высоком уровне невозврата заемных средств;
  • увеличение налогового бремени;
  • нулевая либо очень высокая ставка рефинансирования ЦБ РФ (от 20% и выше);
  • внутренние военные действия, народные волнения.

Внешние источники, влияющие на потребительскую способность денег, могут быть различны: кризис сырьевого, валютного, энергетического сектора; война; санкции или негативная геополитическая обстановка. Все крупные государства образуют собой целостный механизм и серьезные проблемы одного могут отразиться на других странах.

Современный термин «инфляция» (от латинского слова inflation — вздутие, разбухание, разводнение) был позаимствован из медицины.

Применительно к денежному обращению это слово стали употреблять лишь в XIX веке в период гражданской войны в США 1864-1865 гг. В то время неразменные казначейские обязательства США, которые называли «гринбеки» в 1864 г. обесценились сразу на 60%.

Приоритет введения в научный оборот термина «инфляция» приписывают А.Дельману, издавший в 1864 г. в Нью-Йорке пропагандистский памфлет «Предупреждение народу: Бумажный пузырь».

Первоначально под инфляцией понималось всякое расширение денежного обращения, каковы бы не были его последствия. Затем инфляцию определяли как переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост цен. Во второй половине прошлого столетия в экономической науке появился многофакторный подход к инфляции. Инфляцию стали считать не просто денежным, но и общеэкономическим феноменом, поскольку динамика денежных параметров предопределяется глубинными процессами общественного воспроизводства и проводимой экономической политикой.

В конце 70-х годов прошлого столетия Л. Красавина сформулировала своё определение и понимание инфляции: сущность инфляции состоит в нарушении закона денежного обращения; причинами инфляции служат диспропорции в процессе общественного воспроизводства и экономическая политика; формы проявления инфляции — избыток денежной массы в обращении по сравнению с потребностями оборота и обесценение денег.

Читайте также:  Какие доплаты и компенсации полагаются педагогам в 2023 году

Следовательно, инфляцию нельзя определять только как нарушение закона денежного обращения.

Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило и в наше время:

«Инфляция — это устойчивый рост цен, приводящий к обесценению денег, что отрицательно влияет как на положение населения, так и на общественное воспроизводство: экономический рост, циклы, инвестиции и сбережения»

«инфляция — это такое повышение уровня цен, при котором наблюдается обесценение денежной единицы, т.е. снижение ее покупательной силы.»

«Инфляция возникает в условиях дисбаланса товарно-денежных потоков в экономике. Например, при сокращении товарного предложения в условиях стабильности денежной массы в обращении. И, наоборот, развитие экономики, рост производства товаров и услуг требуют адекватного денежного покрытия для обеспечения нормального процесса обмена. При недостатке денежной массы товары и услуги на рынке не найдут своего потребителя. В результате экономическое равновесие нарушится, развитие страны замедлится. Поэтому инфляция — это многофакторный процесс, и рассматривать ее нужно, учитывая влияние всех факторов, определяющих как производственную, так и непроизводственную сферы экономики. Основные меры по преодолению инфляции вытекают из анализа всех причин, ее порождающих, а не только монетарных.»

Если говорить о факторах, влияющих на инфляцию, то выделяют денежные и не денежные факторы:

К денежным факторам следует отнести: темпы прироста денежной массы, величину спроса на деньги, динамику временных лагов и темпы изменения реального производства.

Но инфляция очень часто является результатов общественных потрясений, политических и социальных конфликтов, когда нарушается устойчивость всей экономической системы. Например, в России это такие события как Октябрьская революция и последовавшая за ней Гражданская война, когда экономика страны была расстроена эмиссией кредитных билетов для покрытия дефицита государственного бюджета.

Нужно знать, что экономика не живет какой-то своей собственной жизнью в режиме автоматизма, а управляется людьми. Поэтому существует еще один важный фактор, который имеет определенное явление на инфляционные процессы — психологический фактор. Как показывает мировой опыт, инфляция во многом зависит от общественной психологии, от стереотипов потребления, от настроений в обществе. Не случайно в экономической науке появился термин «инфляционные ожидания».

То есть инфляция может быть вызвана не только объективными, но и субъективными факторами: чрезмерным воздействием государственной власти, недальновидной финансовой политикой. «Инфляция не обрушивается на нас как проклятье или трагически роковое событие. Она всегда вызывается легкомысленной или даже преступной политикой».

В книге «Благосостояние для всех» он писал: «Я хотел, чтобы в германском народном хозяйстве укрепилось такое умонастроение, под влиянием которого каждый покупатель обдумывал бы самым обстоятельным образом, действительно ли не слишком высока цена товара, который он желает приобрести.

С другой стороны, всякий, кто что-либо производит или предлагает, еще раз должен бы подумать, оправдана ли его цена с точки зрения требования о сохранении устойчивости цен и обеспечения прочности нашего народного хозяйства в целом».

Таким образом, инфляция это сложное, многофакторное, социально-экономическое явление. Развитие товарно-денежных отношений породило феномен инфляции, сущность которой состоит в особом характере отношений между соответствующими компонентами хозяйственного обращения, то есть денежным и товарным.

Еще шире диапазон негативных последствий инфляции в экономической сфере. Особенно заметно она влияет на развитие производства, торговлю, кредитную и денежную системы, государственные финансы, валютную систему и на платежный баланс страны.

Считается, что инфляция дестимулирует инвестиции (в том числе, амортизационные отчисления): инвестору сложно оценить эффективность своих вложений, проблема не столько в самой инфляции, а в непредсказуемости ее регулирования. Чем выше инфляция, тем в большей степени бизнес вынужден финансировать простое воспроизводство из прибыли, что противоречит логике простого воспроизводства.

Инфляция подавляет бизнес-активность. Тут нужно знать, что для бизнеса инфляция- это, прежде всего налоги.

Инфляция подавляет склонность к сбережениям. Физические и юридические лица, зная, что чем выше инфляция, тем больше отрицательный процент по вкладам. Хотя современный отрицательный процент — не столько результат инфляции, сколько специфика функционирования наших банков.

Но прежде чем бороться со всем вышесказанным, стоит понять, а так ли все плохо. Понятно, что хорошего в инфляции немного. Но игнорировать тот факт, что многие экономики успешно развивались при умеренной инфляции, невозможно. А поскольку таких историй про экономики с дефляцией несопоставимо меньше (если они вообще есть), то, видимо, инфляция экономике зачем-то нужна. То есть существуют и некоторые плюсы инфляции.

Инфляция способствует повышению спроса на товары и услуги. Население, видя, что сбережения бессмысленны, будет стремится реализовать полученные доходы как можно быстрее. Также активизируется спрос на кредиты: выплачивать высокие проценты психологически легче, зная, что приобретенный в кредит товар все равно быстро дорожает. И в этом смысле инфляция способствует росту производства.

Инфляция сглаживает социальные последствия изменения структуры цен. Появление новых технологий резко меняет структуру спроса на продукцию смежных отраслей. В отсутствие инфляции это может означать падение цен на соответствующую продукцию и абсолютное сокращение доходов работников.

Читайте также:  Подробная инструкция: как продать квартиру в 2023 году

Инфляция вызывается монетарными, структурными и внешними причинами. Монетаризм считает, что инфляция вызвана, в основном, денежными факторами, то есть финансовой политикой государства.

Монетарные причины:
— несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота;
— превышение доходов над потребительскими расходами;
— дефицит государственного бюджета;
— милитаризация экономики или чрезмерный рост военных расходов;
— чрезмерное инвестирование — объем инвестиций превышает возможность экономики;
— рост скорости обращения денег;
— опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда.

Структурные причины:
— деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора;
— снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления;
— монополия государства на внешнюю торговлю;
— несовершенство системы управления экономикой.

Внешние причины:
— мировые кризисы (сырьевой, энергетический, продовольственный, экологический), которые сопровождаются многократным ростом цен на сырье, нефть и так далее;
— обмен банками национальной валюты на иностранную, что вызывает потребность в дополнительной эмиссии бумажных денег;
— сокращение поступлений от внешней торговли;
— отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.

Инфляция может вызываться адаптивными инфляционными ожиданиями, связанными с воздействием политической нестабильности, с деятельностью средств массовой информации, потерей доверия к правительству. На фоне больших инфляционных ожиданий и роста курса иностранной валюты население предпочитает держать свои сбережения не в национальной валюте.

Инфляция может быть спровоцирована налоговой политикой государства. В условиях инфляции формирование доходов бюджета происходит на инфляционной основе — при спаде производства прибыль образуется преимущественно за счет роста цен, а не за счет создания реальных материальных ценностей. Если в бюджет изымается большая часть прибыли хозяйства, то усиливается тенденция уклонения от уплаты налогов, снижаются возможности инвестиционной активности. При падении объемов производства налог на добавленную стоимость только усугубляет инфляцию, он напрямую влияет на увеличение цен.

На инфляцию влияют объединения профсоюзов, которые не дают рыночному механизму устанавливать достойный для экономики уровень заработных плат.

Также на инфляцию влияют крупные монополисты, которые получают возможность определять уровень цен на свой товар. Это зачастую представители сырьевой отрасли.

Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране.

Безработица. Виды безработицы.

Безработицей принято считать наличие той части экономически активного населения (то есть не пенсионеры, школьники, дети и т.д.), которая желает работать, но не может трудоустроиться. Безработица. Виды безработицы.

Часто задаваемые вопросы

Чем дефляция хуже инфляции?

В рыночной экономике наиболее подходящим для экономического роста состоянием считается инфляция в 1-3% в год. Такой показатель обеспечивает плавный и безболезненный переток средств населения в распоряжение бизнеса, за счет которых последний и развивается, после чего уровень жизни населения «подтягивается» к повысившемуся уровню развития экономики. Существенно более высокая инфляция становится чувствительной для граждан, ухудшая уровень жизни и понижая покупательную способность – это приводит к разбалансировке экономики.

А вот дефляция считается опасной для экономики, даже если она не превышает 1-2%. Снижение цен при сокращении спроса быстро приводит к падению доходов производителей. Это вызывает цепную реакцию по всей экономике, причем, как уже говорилось выше, реакция идет по спирали, с каждым витком ухудшая экономическую ситуацию, и изменить эту динамику сложнее, чем справиться с инфляцией.

Возможно ли снижение инфляции

В начальной стадии процесс поддается регулированию финансовыми инструментами, даже в случае галопирующего падения стоимости денег. Самым действенным инструментом считается изменение процентной ставки или ставки рефинансирования. Другие меры государственных регуляторов:

  • Установление и жесткое выполнение указанных в антиинфляционной программе денежных ограничений;
  • Меры по стабилизации курса по отношению к твердым валютам;
  • Прекращение покрытия государственного дефицита прямым кредитованием Государственного банка (т. е. простым печатанием наличных или безналичных денег), стараясь получать средства на покрытие дефицита продажей государственных ценных бумаг на фондовом рынке;
  • Перекладывание значительной части налоговой нагрузки на монополистов и/или ограничение роста цен на их продукцию.

Итогом принятых мер должно стать уменьшение объема денежной массы по отношению к товарным и золотовалютным запасом, уход инфляционных ожиданий, повышение доверия к правительству в целом, к национальной денежной системе и банкам в частности.

Основные термины и понятия

Денежный всеобщий эквивалент. Мера стоимости. Средство обращения. Средство накопления. Средство платежа. Бумажные деньги. Банкнота. Вексель. Чек. Кредитная карточка. Электронные деньги. Денежная масса. Денежный агрегат. Валютный курс. Конвертируемость денег. Инфляция. Антиинфляционная политика.

Показатель

1991

1992

1993

1994

1995

1996

1997

1998

1999

Индекс потребительских цен, в % к предыдущему году

390,0

2100,0

10 256,0

501,0

281,7

139,7

110,1

120,0

119,2

Показатель

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

Индекс потребительских цен, в % к предыдущему году

125,8

106,1

99,4

108,2

112,3

109,4

111,6

116,6


Похожие записи:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *